Qué incluye nuestro informe de empresas del Reino Unido
Nuestros informes del Reino Unido se basan en fuentes que incluyen las presentaciones de Companies House, el Insolvency Servicio (Servicio de Insolvencias) para los eventos de dificultad financiera de la empresa, y el sistema judicial. La cobertura de cada fuente depende de lo que la empresa investigada haya presentado y de lo que sea públicamente accesible en el momento de la búsqueda. Las presentaciones en inglés se presentan directamente.
Identidad y registro
- ✓ Número de Companies House (de 8 dígitos) y domicilio social
- ✓ Razón social registrada y nombres comerciales
- ✓ Forma jurídica (Ltd, Plc, LLP, CIC, LP, sucursal de empresa extranjera)
- ✓ Fecha de constitución y actividades según el código SIC
- ✓ Estado en Companies House: activa / inactiva (dormant) / con propuesta de baja (proposal to strike off)
- ✓ Situación de verificación de identidad conforme a la ECCTA 2023
Personas y propiedad
- ✓ Consejeros con fechas de nombramiento y país de residencia habitual
- ✓ Secretario de la sociedad (company secretary), cuando esté designado
- ✓ Registro de Persons with Significant Control (PSC, personas con control significativo)
- ✓ Accionistas (sociedades privadas) o accionistas principales (sociedades cotizadas)
- ✓ Capital social emitido y estructura de clases de acciones
- ✓ Empresa matriz y participación de control última
Finanzas y actividad comercial
- ✓ Cuentas anuales presentadas en GBP (completas / abreviadas / micro / inactivas)
- ✓ Códigos de actividad empresarial SIC
- ✓ Relación con la firma de auditoría para empresas medianas y grandes
- ✓ Indicador de riesgo y límite de crédito calculado
Riesgo y registros públicos
- ✓ County Court Judgements (CCJs, sentencias del tribunal de condado) y sentencias del High Court (Tribunal Superior)
- ✓ Eventos de liquidación, administración concursal, CVA (convenio voluntario de la sociedad) y disolución
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Eventos de ejecución de deudas cuando consten en el registro público
Nota sobre los datos del Reino Unido: Companies House es gratuito, público y uno de los registros mercantiles más ricos en datos del mundo. La Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 ha endurecido los requisitos de verificación de identidad de los consejeros y de las PSC mediante una implantación por fases. Los informes investigados aportan valor cuando la sustancia operativa, el contexto del grupo o el historial del consejero requieren una evaluación humana más allá de lo que publica el registro.
¿Por qué verificar una empresa del Reino Unido?
El Reino Unido es una de las jurisdicciones más sencillas del mundo para verificar una contraparte en términos básicos: Companies House publica de forma gratuita los consejeros, las personas con control significativo, el domicilio social, las cuentas presentadas y un amplio historial. Para las contrapartes extranjeras, esto significa que gran parte de la due diligence estándar puede realizarse a partir de fuentes públicas en cuestión de minutos. El valor de un informe investigado se concentra en las áreas concretas en las que los datos de Companies House por sí solos no bastan: presentaciones de pequeñas empresas que muestran un detalle financiero muy limitado, la brecha entre un domicilio social activo y unas operaciones comerciales reales, la complejidad de la estructura del grupo y los historiales de consejeros que abarcan varias empresas y eventos previos de dificultad financiera.
Las presentaciones de pequeñas empresas y microentidades son el problema de interpretación más habitual. La normativa contable del Reino Unido permite a las empresas más pequeñas presentar cuentas abreviadas o micro que solo muestran un balance resumido, sin divulgación de la cuenta de pérdidas y ganancias. Para la cualificación de proveedores o las decisiones de crédito comercial, esto significa que las cifras principales presentadas a menudo subestiman el panorama relevante. Los informes investigados añaden una visión estimada de la actividad comercial, una comparación sectorial y una confirmación sobre el terreno de la realidad operativa que hay detrás de la presentación pública abreviada.
La verificación del historial de los consejeros es la otra área en la que la comprobación en el Reino Unido aporta un valor desproporcionado. El registro de consejeros de Companies House vincula a cada persona con su historial completo de nombramientos: cargos actuales y renunciados, empresas activas y disueltas. Un consejero con un patrón de empresas de corta duración, disoluciones recientes o proximidad a procedimientos de inhabilitación es una señal relevante que la visión básica del registro no muestra. La información sobre el historial del consejero se incluye junto con la revisión de las PSC y de los accionistas.
Para la cualificación de proveedores, los acuerdos de distribución, el crédito comercial, la incorporación (onboarding) de contrapartes, la due diligence de fusiones y adquisiciones (M&A) o cualquier relación comercial sustancial con una contraparte del Reino Unido, la mayoría de las relaciones de bajo riesgo quedan suficientemente cubiertas con la información de estado financiero y crediticio normalmente disponible.