Qué incluye nuestro informe comercial de Chile
Nuestros informes de Chile se basan en fuentes que incluyen el Registro de Comercio, la autoridad tributaria SII, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) para las entidades cotizadas y las firmas financieras reguladas, y los tribunales civiles y comerciales; ciertos registros pueden estar sujetos a costos. Desde 2013, Chile también opera el Registro de Empresas y Sociedades (RES, 'Empresa en un Día'), un registro público gratuito complementario para la constitución electrónica simplificada, junto con el Registro de Comercio. La cobertura de cada fuente depende de lo que la empresa investigada haya presentado y de lo que sea de acceso público al momento de la búsqueda. Los investigadores locales pueden documentar los establecimientos operativos y confirmar el beneficiario final.
Identidad y registro
- ✓ RUT (Rol Único Tributario)
- ✓ Razón social y nombres comerciales
- ✓ Forma jurídica (S.A., SpA, Ltda., EIRL, agencia)
- ✓ Fecha de constitución y domicilio registrado
- ✓ Estado de contribuyente activo ante el SII (según el caso)
Personas y propiedad
- ✓ Directorio y gerente general
- ✓ Apoderados autorizados (factores de comercio)
- ✓ Accionistas y capital social
- ✓ Beneficiario final
- ✓ Empresa matriz y estructura del grupo
Finanzas y actividad comercial
- ✓ Estados financieros presentados en CLP (y referencia en UF)
- ✓ Actividades comerciales autorizadas (giros)
- ✓ Licencias de la CMF o sectoriales (SEC, SBIF, antigua SVS) (según el caso)
- ✓ Indicador de riesgo y límite de crédito calculado
Riesgo y registros públicos
- ✓ Sentencias de los tribunales civiles y comerciales
- ✓ Procedimientos de quiebra o reorganización (insolvencia)
- ✓ Cumplimiento tributario ante el SII y deudas pendientes (según el caso)
Nota sobre los datos chilenos: Los estados contables chilenos y muchos contratos hacen referencia a la Unidad de Fomento (UF), una unidad de cuenta indexada a la inflación, además del peso chileno. Nuestros informes pueden presentar las cifras en sus equivalentes en CLP, UF y USD, de modo que la interpretación de las tendencias sea sencilla.
¿Por qué verificar una empresa chilena?
El entorno corporativo de Chile se encuentra entre los más transparentes de América Latina, con una moneda estable, una inflación baja y predecible, una autoridad tributaria eficaz y un sistema judicial que hace cumplir los contratos comerciales de manera razonablemente eficiente. Para las contrapartes extranjeras, esto significa que un informe de Chile suele confirmar más información a partir de fuentes públicas de lo que sería posible en otros lugares de la región: la cuestión práctica no suele ser si la empresa existe y es genuina, sino si tiene la capacidad financiera y operativa para la transacción propuesta.
La verificación de la estructura del grupo es un área en la que el valor de un informe investigado resulta particularmente claro. La actividad económica chilena se concentra en un número relativamente reducido de grandes grupos empresariales (grupos económicos), y una misma familia o un mismo interés controlador suele operar a través de decenas de entidades jurídicas distintas en los sectores minero, minorista, financiero e inmobiliario. Comprender qué entidad está contratando, cómo se ubica dentro de su grupo y cuál es la situación general del grupo suele ser la cuestión más importante, y rara vez puede responderse únicamente con una consulta al registro.
Los datos corporativos, los registros judiciales y las presentaciones de insolvencia son accesibles en distintos grados. La información como el cumplimiento tributario y los datos del beneficiario final suele ser confidencial, pero puede ser accesible para algunas empresas, como los proveedores del Estado registrados. El SII emite un equivalente de certificado de cumplimiento tributario verificable públicamente para muchas transacciones, y la CMF mantiene un registro exhaustivo de las entidades financieras autorizadas.
Para la calificación de proveedores, el crédito comercial, la formación de asociaciones, la inversión de capital o los objetivos de fusiones y adquisiciones en Chile, un informe investigado combina los datos del registro público con el análisis de la estructura del grupo que el mercado chileno requiere específicamente.