Qué incluye nuestro informe comercial de Perú
Nuestros informes de Perú se basan en fuentes que incluyen los asientos registrales de la SUNARP, la autoridad tributaria SUNAT, la SMV (Superintendencia del Mercado de Valores) para las entidades cotizadas, el INGEMMET para las concesiones mineras, y el sistema judicial; ciertos registros pueden estar sujetos a costos. La profundidad de cada sección refleja lo que la empresa investigada haya presentado y lo que sea posible obtener públicamente al momento de la búsqueda. Los agentes locales pueden documentar los establecimientos comerciales y la actividad operativa mediante consulta directa.
Identidad y registro
- ✓ RUC (Registro Único del Contribuyente) — 11 dígitos
- ✓ Razón social y nombre comercial
- ✓ Forma jurídica (S.A., S.A.C., S.R.L., EIRL, sucursal)
- ✓ Fecha de constitución y domicilio registrado
- ✓ Estado de contribuyente activo ante la SUNAT (según el caso)
Personas y propiedad
- ✓ Directorio y gerente general
- ✓ Apoderados autorizados
- ✓ Accionistas y capital social
- ✓ Divulgación del beneficiario final (RBE)
- ✓ Empresa matriz y grupo empresarial
Finanzas y actividad comercial
- ✓ Estados financieros presentados en PEN
- ✓ Actividades comerciales autorizadas (códigos CIIU)
- ✓ Licencias sectoriales (SBS, SMV, INGEMMET, OSINERGMIN) (según el caso)
- ✓ Indicador de riesgo y límite de crédito calculado
Riesgo y registros públicos
- ✓ Sentencias de los tribunales civiles y comerciales
- ✓ Procedimientos de concurso preventivo o liquidación (insolvencia o liquidación)
- ✓ Cumplimiento tributario ante la SUNAT y cobranza coactiva (según el caso)
Nota sobre los datos peruanos: El registro de beneficiarios finales de Perú (RBE) es uno de los más desarrollados de América Latina tras la reforma reciente, pero el cumplimiento es desigual entre las entidades más pequeñas.
¿Por qué verificar una empresa peruana?
Perú combina un marco societario relativamente moderno con un elevado riesgo político y operativo, particularmente en las industrias extractivas. El registro de la SUNARP es confiable para la verificación básica de la constitución, y la autoridad tributaria SUNAT mantiene un estado de contribuyente de acceso público que confirma que una empresa está cumpliendo activamente sus obligaciones tributarias. Para las contrapartes extranjeras que contratan en Lima con empresas consolidadas del sector formal, la verificación es razonablemente sencilla.
Las contrapartes del sector minero requieren verificaciones adicionales. Perú tiene una concentración considerable de operadores mineros medianos y pequeños junto con los grandes grupos cotizados, y el registro de concesiones (INGEMMET) es una referencia crítica para cualquier contrato que implique derechos mineros, procesamiento o servicios a operadores mineros. La relación entre la empresa contratante y el titular de la concesión subyacente no siempre es sencilla, y una investigación adecuada distingue a los principales operadores mineros de los intermediarios y corredores.
La exposición al sector informal es la otra consideración importante. Una proporción considerable de la actividad económica peruana se encuentra fuera del sistema formal registrado ante la SUNAT, y las relaciones con proveedores que involucran intermediarios informales generan tanto un riesgo comercial (entrega, calidad, capacidad) como un riesgo de cumplimiento para el comprador extranjero. Nuestros informes pueden confirmar que la parte contratante es realmente un operador del sector formal con cumplimiento tributario activo y establecimientos comerciales verificables.
Para la calificación de proveedores, los contratos de servicios mineros, el crédito comercial, las empresas conjuntas o cualquier pago anticipado a una contraparte peruana, un informe investigado es la herramienta práctica estándar para combinar los datos del registro formal con la verificación sobre el terreno.