Qué incluye nuestro informe de empresas de Estados Unidos
Nuestros informes de Estados Unidos se basan en fuentes que incluyen el registro pertinente del Secretary of State, los datos federales del EIN del IRS, el sistema SEC EDGAR (para empresas cotizadas), las presentaciones UCC, los registros judiciales federales y estatales, y los datos del tribunal de quiebras (PACER); ciertos registros pueden conllevar costos. En Estados Unidos, los registros de empresas se mantienen a nivel estatal por el Secretary of State de cada estado, con capas federales (SEC EDGAR, presentaciones UCC, registros judiciales PACER) que aportan datos adicionales; no existe un registro público del IRS de los Employer Identification Numbers, por lo que solo se capta un EIN cuando la empresa lo ha divulgado (por ejemplo, en presentaciones ante la SEC). La cobertura de cada fuente depende de lo que la empresa investigada haya presentado y de lo que sea públicamente accesible en el momento de la búsqueda. Los informes en línea al instante devuelven todos los datos disponibles del registro y de los registros públicos; los informes investigados añaden una consulta directa en el país.
Identidad y registro
- ✓ Estado de constitución y número de registro
- ✓ Federal Employer ID Number (EIN, número federal de identificación del empleador, cuando se divulgue)
- ✓ Tipo de entidad (C-Corp, S-Corp, LLC, LP, LLP, PC)
- ✓ Fecha de constitución, domicilio principal y agente registrado
Personas y propiedad
- ✓ Directivos, consejeros y miembros gestores (managing members)
- ✓ Relaciones de matriz / filial / afiliada (cuando estén disponibles)
- ✓ Estructura de propiedad de empresas cotizadas (presentaciones ante la SEC)
- ✓ Estado FinCEN BOI (Beneficial Ownership Information, información sobre el titular real) (cuando proceda) (según el caso)
Finanzas y actividad comercial
- ✓ Estados financieros presentados ante la SEC (empresas cotizadas)
- ✓ Clasificación de actividad NAICS / SIC
- ✓ Indicador de riesgo y límite de crédito calculado
Riesgo y registros públicos
- ✓ Sentencias de tribunales federales y estatales
- ✓ Solicitudes de quiebra (Chapter 7, 11, 13)
- ✓ Presentaciones UCC (exposición a acreedores garantizados)
Nota sobre los datos de Estados Unidos: las empresas privadas estadounidenses no están obligadas a publicar cuentas. Los estados financieros detallados solo están disponibles para las entidades registradas ante la SEC (cotizadas). Para las LLC y sociedades privadas, un informe investigado puede incluir una solicitud a la empresa de datos financieros y, cuando proceda, de referencias comerciales o bancarias; se trata de información complementaria que la empresa puede acceder a facilitar o puede rechazar.
¿Por qué verificar una empresa estadounidense?
Estados Unidos tiene la mayor economía del mundo y el conjunto más amplio de datos públicos registrales y judiciales sobre empresas. Toda entidad de responsabilidad limitada se registra ante un Secretary of State estatal; los registros judiciales federales y las solicitudes de quiebra se pueden consultar a través de PACER; la SEC publica presentaciones detalladas de cada empresa cotizada a través de EDGAR; las presentaciones UCC registran las posiciones de los acreedores garantizados frente a los activos del negocio; y la OFAC mantiene la lista de sanciones más utilizada en el comercio internacional. Para un mercado desarrollado, el volumen de información pública estructurada es excepcional.
La complicación es la fragmentación. No existe un registro mercantil nacional: la constitución es una función estatal y un negocio estadounidense puede estar constituido en Delaware, tener su sede en California y filiales operativas en Texas, Florida y Nueva York. Para verificar la entidad correctamente, necesita saber qué estado conserva los datos en sus registros, en qué otros estados la empresa está habilitada para operar y cómo se corresponde la realidad operativa con esa estructura jurídica.
La segunda complicación es la opacidad financiera de las empresas privadas. A diferencia de la mayoría de las jurisdicciones europeas o asiáticas, las empresas privadas estadounidenses, incluidas LLC y S-Corps de gran tamaño, no están obligadas a publicar cuentas. Para una contraparte de capital privado, una búsqueda registral instantánea confirmará su existencia legal, su estado y su estructura de propiedad, pero no le proporcionará una cuenta de resultados. Para decisiones de crédito y de compras sobre entidades privadas, un informe investigado suele ser la herramienta adecuada: nuestros agentes investigan los registros disponibles y pueden solicitar directamente a la empresa información complementaria (que puede incluir datos financieros o referencias comerciales y bancarias), que la empresa puede acceder a facilitar o puede rechazar.
Los patrones de riesgo que pueden presentarse en los informes de Estados Unidos pueden incluir entidades caducadas o disueltas administrativamente que siguen captando negocio de forma activa; presentaciones UCC que muestran una exposición significativa a acreedores garantizados antes de conceder un nuevo crédito comercial; coincidencias de sanciones de la OFAC sobre partes relacionadas; historial de reorganización bajo Chapter 11; y direcciones que corresponden únicamente al agente registrado, sin presencia operativa. La información puede consultarse según cada caso. Los registros se conservan en múltiples bases de datos dispares estatales, federales y judiciales, y su acceso puede conllevar costos. Cada una de ellas es una señal relevante para un comprador, un prestamista o un socio.